1月24日，平安信托在海南三亞舉辦“顯赫未來”2015平安信托“鴻承世家”的品牌發(fā)布會(huì)，正式推出國(guó)內(nèi)首個(gè)精準(zhǔn)定位可投資金額在3000萬以上高凈值客戶的財(cái)富管理品牌——鴻承世家。據(jù)悉，本次活動(dòng)共吸引了來自全國(guó)100多名平安信托鴻承世家品牌客戶的出席。

首個(gè)精準(zhǔn)定位的高端財(cái)富管理平臺(tái)

發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)，平安信托相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，平安信托一直致力于做中國(guó)本土最佳財(cái)富管理人，以高凈值客戶為服務(wù)對(duì)象、以客戶需求為核心、滿足客戶多方位金融需求，為客戶提供全生命周期、全方位專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)。此次“鴻承世家”品牌的推出，是國(guó)內(nèi)首個(gè)精準(zhǔn)定位3000萬以上高凈值客戶的財(cái)富管理與服務(wù)平臺(tái)，同時(shí)以“鴻承世家”為龍頭帶動(dòng)平安信托整體的客戶差異化經(jīng)營(yíng)策略與服務(wù)體系的完善與發(fā)展，提升高凈值客戶對(duì)公司平臺(tái)的信賴度和忠誠度。

據(jù)介紹，“鴻承世家”品牌匯聚了綜合金融、資產(chǎn)配置、傳承定制、“1+N”一體化服務(wù)四大核心優(yōu)勢(shì)，依托先進(jìn)的系統(tǒng)支持平臺(tái)、開放的產(chǎn)品支持平臺(tái)和完備的客戶服務(wù)平臺(tái)，從根本上改變高凈值客戶過度依賴單一理財(cái)經(jīng)理的客戶服務(wù)模式。

首先，鴻承世家品牌發(fā)揮了平安集團(tuán)綜合金融的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，為高凈值客戶提供全面覆蓋傳統(tǒng)金融和“醫(yī)食住行玩”的全方位互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)；其次，鴻承世家擁有豐富的產(chǎn)品線，可根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供全方位的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品選擇；第三，鴻承世家可提供量身定制資產(chǎn)傳承解決方案，自行開發(fā)、設(shè)計(jì)產(chǎn)品和服務(wù)，完成信托的他益、隔離和傳承功能；第四，該品牌還提供“1+N”一體化服務(wù)，前線的理財(cái)經(jīng)理和中后臺(tái)的業(yè)務(wù)支持團(tuán)隊(duì)通力打造一攬子的金融解決方案，貫穿投資規(guī)劃、執(zhí)行和回顧全過程，并提供資訊、社交、稀缺資源等一系列豐富的增值服務(wù)。此舉將有望全面提升高凈值客戶的投資體驗(yàn)。

據(jù)了解，本次推出的“鴻承世家”品牌分為資產(chǎn)配置與財(cái)富傳承兩大系列，前者主要通過平安信托私人財(cái)富卡，為個(gè)人客戶提供賬戶管理與資產(chǎn)配置服務(wù)，或通過單一信托模式，為機(jī)構(gòu)客戶提供全權(quán)委托的投資服務(wù)；后者則借助信托計(jì)劃，滿足不同客戶資產(chǎn)配置與隔離、個(gè)性分配、公益慈善等財(cái)富管理需求。據(jù)悉，截至2014年12月底，平安信托鴻承世家客戶已超過180人。

名家匯聚，助力鴻承世家品牌首秀

著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家樊綱在發(fā)布會(huì)上發(fā)表了主題演講，他認(rèn)為現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)進(jìn)入了一個(gè)正常化的“新常態(tài)”，政府如果能持續(xù)緊縮性政策的勢(shì)頭，那么明年中國(guó)經(jīng)濟(jì)肯定能走上正確的軌道。

香港中文大學(xué)教授范博宏則對(duì)家族信托所涉及的財(cái)務(wù)、法律、不動(dòng)產(chǎn)及股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方面的問題進(jìn)行了闡釋，他指出，家族信托必須量身定制；來自德國(guó)的專家Michael Schumann分享了工業(yè)4.0時(shí)代新的商機(jī)與模式；同濟(jì)大學(xué)鮑峰則針對(duì)高凈值客戶多偏愛藝術(shù)品的特點(diǎn)，從專業(yè)角度講述了藝術(shù)品投資的市場(chǎng)趨勢(shì)和前景、投資要點(diǎn)等。

活動(dòng)當(dāng)天，平安信托還安排了由其援建的希望小學(xué)學(xué)生作品的義賣活動(dòng)，所得善款全部用于資助希望小學(xué)貧困學(xué)生。

助推行業(yè)轉(zhuǎn)型，成功試水家族信托

來自平安信托方面的研究顯示，截至2013年底，我國(guó)可投資資產(chǎn)超過5000萬元的人群已超過12萬人，且群體數(shù)量持續(xù)保持較高的增速，年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)20%。

平安信托相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，富一代已經(jīng)進(jìn)入關(guān)注家人生活品質(zhì)的人生階段，高凈值人群對(duì)于財(cái)富管理有著極大的市場(chǎng)需求。按市場(chǎng)占有率5%計(jì)算，預(yù)計(jì)未來幾年內(nèi)平安信托鴻承世家客戶有望超過6000名。

據(jù)了解，作為信托的本源業(yè)務(wù)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)一直以來都被各大信托公司所重視。2014年年中，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》，其中針對(duì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的幾大方向中明確提出要推動(dòng)信托公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，探索家族財(cái)富管理，為客戶量身定制資產(chǎn)管理方案。而在不久前剛召開的信托業(yè)年會(huì)上，銀監(jiān)會(huì)向信托公司提出四個(gè)可行的轉(zhuǎn)型方向，家族信托業(yè)務(wù)同樣位列其中。

2012年，在全行業(yè)家族信托業(yè)務(wù)尚屬起步階段時(shí)，平安信托已經(jīng)積累了豐富的客戶資源與成功經(jīng)驗(yàn)。當(dāng)年9月份，平安信托即推出了一款總規(guī)模5000萬元，合同期限長(zhǎng)達(dá)50年的單一萬全資金信托計(jì)劃。根據(jù)約定，委托人與平安信托共同管理這筆資產(chǎn)，并由委托人通過指定繼承人為受益人的方式來實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)繼承，也即他益信托。該產(chǎn)品被譽(yù)為國(guó)內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)的破冰之旅，也是對(duì)信托制度和信托精神的充分應(yīng)用。

平安信托表示，對(duì)于鴻承世家的超高凈值客戶，公司將提供標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品與極致的服務(wù)體驗(yàn)，深度構(gòu)建大客戶平臺(tái)。除了家族信托產(chǎn)品外，平安信托秉承資產(chǎn)配置的理念，對(duì)超高凈值提出特定的產(chǎn)品服務(wù)，包括推出鴻承世家產(chǎn)品、布局海外資產(chǎn)、精選特色產(chǎn)品（PE、VC）等。通過優(yōu)化產(chǎn)品篩選、產(chǎn)品測(cè)試，建立適合投資者需求的產(chǎn)品發(fā)行平臺(tái)。

平安信托日前公布的未經(jīng)審計(jì)的2014年業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，平安信托2014年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入56.85億元，同比增長(zhǎng)30.3％；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)21.9億元，同比增長(zhǎng)14.36％。
 

（粵平）