本報訊 記者 張濤 通訊員 金育峰 據廣發銀行河源分行昨日消息稱，廣發銀行認真落實央行發布《關于加強支付結算管理，防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，目前已完成多項改造工作。去年全年，廣發銀行各營業網點累計堵截假人假證等異常開戶 2455 例，識別信用卡詐騙 954 起，防范電信詐騙成果顯著。

據了解，廣發銀行計劃分三批完成央行發布《關于加強支付結算管理，防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》涉及的全部改造工作共20 項。目前廣發銀行已順利完成前兩批。第一批改造完成于2016 年 11 月末，對各類開戶渠道及開戶方式實現系統檢查控制；實現ATM 轉賬24 小時到賬，以及配套通過電話客服進行的撤銷流程；在主要對客轉賬操作渠道增加延遲到賬的功能選項；全轄加強開戶操作的監控把關。第二批改造亦順利完成。

2017 年1 月1 日起，廣發銀行正式執行異地行內存取現金、轉賬交易免收通存通兌相關費用；完成涉案賬戶相關控制、核驗功能，含名下全部賬戶、買賣賬戶等；實現冒名戶銷戶、柜面開立二類戶及二類戶交易限額控制功能；開始存量賬戶、電話號碼清理工作的具體實施。第三批計劃于2017 年3 月完成支付報文相關改造，確保全系統各項改造全部完成。據了解，廣發銀行根據電信詐騙犯罪行為的特征，從賬戶開立、客戶關鍵信息設置、資金交易、賬戶使用習慣等多維度設置了針對性監測規則，實現事前堵截可疑行跡、事中確保合規審核、事后監控賬戶異常。如今，廣發銀行已完成對不法分子作案銀行賬戶和支付賬戶的清查控制，為廣大客戶提供一個更“綠色”的用卡環境。 2016 年，各營業網點累計堵截假人假證等異常開戶 2455 例，識別信用卡詐騙 954 起，勸阻存在異常行為的客戶避免向陌生人轉賬 33 起，識別中介代理辦卡、協助報警抓獲犯罪分子、偽造卡片用于詐騙等32 起，有效保護了客戶權益。